В минувшем месяце в Дагестане прекратил деятельность очередной банк. Отличный от многих «Дагэнергобанк» со временем вырос в настоящего мамонта банковской сферы республики, став де-факто настоящим оплотом финансового благополучия как для обычных граждан, так и для республики в целом. – И с этим сложно не согласиться. Впрочем, вопреки всем предрассудкам, громкое имя и благоприятная репутация «Дагэнергобанка» безжалостно пали перед натиском ЦБ РФ, который уже прошелся по головам более 100 финансовых организаций по всему Северному Кавказу, большая часть из которых приходится на самый южный регион страны.
Говоря о «финансовых прачечных» Дагестана стоит отметить, что до массовой «зачистки», по количеству зарегистрированных банков республика стояла в одном ряду с московским и ленинградским регионами. Не мало копий по этому поводу сломано и на федеральных СМИ, поскольку проблема с черным обналичиванием напрямую касается финансовой безопасности страны. Так, в рамках вещания телеканала ТВЦ был наглядно продемонстрирован механизм работы одной из взятых с поличным организованных преступных группировок, когда сумки с миллиардами рублей транспортировались на самом обычном авиарейсе Махачкала – Москва .
Совершенно очевидно, что манипуляторами столь крупных финансовых операций являлись достаточно влиятельные и небезызвестные люди. Свежи еще в памяти те времена, когда, к примеру, банк «Витас» имел прямое отношение к мотиватору одной из диверсионно-террористичесих групп экс-депутату НС РД Магомеду Магомедову по прозвищу «Ханыга», или обслуживающий криминальный синдикат Саида Амирова банк «Адам интернейшнл». Правда, переходя от честной проституции к ненавязчивому бл#дству, некоторым личностям не просто удается выйти сухим из воды, но и оказавшись в выигрышном положении взойти вверх по карьерной лестнице. Яркий тому пример – целая когорта сотрудников банка «Экспресс», которые провернув ряд махинации с обворовыванием населения, трудоустроились после этого в дагестанское региональное отделение Сбербанка. Сам же дагестанский филиал этого банка возглавляет Султан Умаханов, находящийся уже второй год в Анталье… в декретном отпуске по уходу за ребенком. Учитывая тот факт, что зачистка банковского сектора знаменовала собой эпоху авторитетного Сбербанка, то толерантность Германа Грефа по отношению к идейному вдохновителю крупнейшей аферы в истории современного Дагестана выглядит по меньшей мере вопиюще.
Ликвидированный 21 января 2013 года банк «Экспресс» если и не был мамонтом, то флагманом дагестанской банковской сферы он как минимум являлся. Именно в этом банке, как и в его аффилированном «Трансэнергобанке», аккурат перед отзывом лицензии в течении зимы 2012-2013 года происходило массовое проворачивание самых разномастных махинаций. В этом необычном деле были не только аферы, блеф и предательство, но и сломанные судьбы обычных граждан, а также реализованные интересы некоторых небожителей так называемой дагестанской элиты.
Изначально «Экспресс» именовался как «Ирдаг банк», который еще в прошлом столетии учредил нынешний вице-спикер СФ РФ Ильяс Умаханов. И как бы сенатор не опровергал в СМИ свою причастность к банку, он также и останется бенефициаром данного финансового учреждения. После ребрендинга (переименования и создания фирменного стиля) председателем правления банка избран Султан Умаханов. Это потом он перешел на капитанский мостик Северо-Кавказского отделения Сбербанка, а после стал руководителем его дагестанского отделения. Не смотря на занимаемые высокие должности, он все так же продолжал контролировать деятельность вверенного ему банка «Экспресс» и совершать самодиверсии по отношению к официально возглавляемому им банку. На должность директора и председателя правления «семейного» банка Султан Умаханов назначил своего двоюродного брата Магомедова Заура Арсеновича, скрывающегося в данное время от правосудия за пределами РФ. Его заместителем являлась вторая жена (гражданская супруга) Султана Умаханова — Шапиева Раисат Магомедовна. Незадолго до отзыва лицензии, ныне прячущийся за границей гражданин Магомедов передал бразды правления банком Гаджиевой Анжеле Гаджиюлаховне. А что касается владельцев банка, то основными держателями пакета акций «Экспресса» были 10 человек. Наиболее крупные доли (по 20%) принадлежали Булатовой Мадине Магомедовне и Умаханову Магомед-Саламу Ильясовичу. Но и они нашли своего козла отпущения, переоформив свои акции на работника одной из проумахановских строительных компаний Саида Демирова. Как это не парадоксально, но процесс передачи акций прошел во время новогодних каникул 2012 года и без ведома новоявленного «акционера» банка.
Полгода назад в страну все-таки вернулась находившаяся в бегах Гаджиева Анжела. Именно ее история позволила пролить свет на многие казалось бы незыблимые тайны пикантного взаимодействия “Экспресса” со Сбербанком. Забегая вперед, отмечу, что не стоит удивляться обилию персон с фамилией Умаханов, поскольку бикфордовым шнуром в этом громком деле погорает целый семейный подряд. Впрочем, сама же возвращенка Анжела всего-лишь работала на семью Умахановых, поэтому и стала жертвой для своих работодателей. Однако не смотря на принадлежность к слабому полу, она оказалась единственным человеком из капитулировавшей команды, у которой мужских черт в характере оказалось больше, чем у всех представителей сильного пола семьи Умахановых.
Потомки «ядерного» (кто знает, тот поймет) секретаря Дагобкома КПСС Магамед-Салама Умаханова уже заблаговременно владея информацией о неминуемой ликвидации банка, перенаправляли потенциальных вкладчиков Сбербанка в «Экспресс». Благодаря такой незамысловатой схеме, сумма денежных средств в депозитарии рухнувшего банка росла как на дрожжах. А когда в декабре начался обратный отсчет до ликвидации, экспрессовцы, а ныне сбербанковцы, вывели через кредитный отдел около 5 млрд рублей. Кому и как, предлагаю ознакомиться.
650 млн – ООО ТД «Дагестан»;
532 млн – ООО «Гранит-М»;
509 млн – ООО АН «Реал-инвест»;
423 млн – ООО «Комета»;
390 млн – ООО «Кредитстрой»;
390 млн – ООО «Автотрейд»;
377 млн – ООО «Хаджал»;
370 млн – ООО «Стройпартнер»;
315 млн – ООО «Промторг»;
287 млн – ООО «Гранд»;
243 млн – ООО «Ракурс»;
242 млн – ООО «Андройд»;
229 млн – ООО «Бизнес проект»;
228 млн – ООО «Смарт».
Список отображенных в списке фирм уже фигурировал в свободной прессе, в том числе и на данной дискуссионной площадке. Ранее также сообщалось, что владельцами вышеперечисленных фирм являлись как бывшие сотрудники «Экспресса», так и действующие работники дагестанского регионального отделения Сбербанка. При этом автору этих строк тяжело удержаться от соблазна – перехода на личности. И, пожалуй, читатель вправе увидеть пусть и не многочисленную часть из того, что изложено в толстых томах уголовного дела по «Экспрессу». Разбор конкретных персоналий крупных заемщиков из списка, уже по сути является информационным эксклюзивом.
Начнем с получателя наиболее крупного кредита в 650 млн рублей – торгового дома «Дагестан», где роль хозяина отведена Абдулаеву Магомедсаиду. Данный предприниматель, в свою очередь, является двоюродным братом широкоизвестного в очень узких кругах Шахбанова Абдула по прозвищу Катастрофа. Этот гражданин, как выяснилось при разбирательстве, короткий отрезок времени проработал в должности одного из штатных юристов «Экспресса». Далее Катастрофа делегируется в Москву, где впоследствии занимает пост руководителя московского(!) отделения «Экспресса». Матерый финансист имел весьма завидное чутье на деньги, об этом свидетельствует и еще один взятый кредит на сумму 532 млн рублей. Опять же, этот процесс провернут через очередное подставное лицо — родного брата Шахбанова Асадулу, значащегося к тому времени руководителем фирмы-заемщика «Гранит-М».
Еще один любознательный факт всплыл при проверке данных о получателе кредита в 423 млн рублей – ООО «Комета». Оказалось, что данной фирмой владеют Биймурзаев Нариман и Керимханов Тимур. На момент получения кредита Нариман возглавлял валютный отдел и владел 3,92% акций «Экспресса», а Тимур работал инкассатором банка. Оба, по словам бывших коллег, являются обладателями неоднозначного для Дагестана звания – «черт». Стоит отметить и то, что аферист Биймурзаев — действующий сотрудник Сбербанка. Интересно, что по этому поводу скажет при прочтении данной статьи директор Департамента кадровой политики Сбербанка Екатерина Родионова.
Раз уж мы коснулись темы кредитования, то наверняка читателям интересно и то, как этот процесс налажен в дагестанском Сбербанке, где весьма востребованными оказались «моральные ценности» «Экспресса». Так вот, ежели вы пожелаете взять в кредит крупную сумму денег оставляя при этом имущество под залог, то вам настоятельно порекомендуют обратиться за оценкой своих активов в Военную страховую компанию по ул.Гамидова 63а в Махачкале. Никакого права на выбор организации не будет! Однако, если вы позвоните на общую горячую линию банка, то оператор-консультант подтвердит обратное: заемщик вправе самостоятельно выбирать оценщика своего имущества, при наличии у последнего лицензии на осуществление оценочной деятельности. Подобная картина наблюдается и с ипотечным кредитованием: в Сбербанке можно взять в кредит лишь то жилье, которое построено контролируемыми семьей Умахановых строительными организациями. А если вдруг вы отважитесь на крупный денежный вклад в Сбербанке, то и спать спокойно вряд ли сможете. Охрана всех объектов осуществляется частным охранным предприятием «Легион», где работают вооруженные исключительно дубинками вчерашние спортсмены-неудачники и всякого рода бездари не державшие и пистолета в руках. Кстати, ЧОП также принадлежит одному из близких родственников Султана Умаханова, взымающего совсем неадекватную плату со стороны Сбербанка. Как мы видим, банк «Экспресс» не прекратил свое существование, а лишь замаскировался под знаменем Сбербанка.
Мы уже знаем, что перед ликвидацией «Экспресса», в ускоренном темпе оформлялись вклады по 700 тыс. рублей на подставных физических лиц. Но, для полноты представления картины отмечу, что часть данных и копии паспортов были взяты из находящихся в базе дагестанского отделения Сбербанка личных дел. Разумеется, доступ к этим весьма засекреченным данным имело лишь руководство местного Сбербанка. Самые обычные обладатели дебетовых карт госбанка, сами того не ведая, оказались вовлеченными в авантюру «Экспресса». Поразительно, но есть еще люди до сих пор не ведающие о своем участии в этой махинации. И после всего этого, мошенники провернувшие эту махинацию не просто избежали какой-либо ответственности, но и без всяких препятствий трудоустроились в дагестанское отделение главного банка страны. А как потенциальных вкладчиков Сбербанка перенаправляли в «Экспресс» тоже наверняка известно и напоминать в лишний раз об этом не стоит.
Разрушители морали и гнилые клерки-жулики. Это не просто клише, а вполне обоснованные ярлыки для авантюристов, укравших со счетов вкладчиков более 5 млрд рублей. Но, перечисленные исполнители — это лишь верхушка айсберга. Прежде всего, это не люди а животные, которые способны лишь отражать убогий свет, а не излучать его как Султан Умаханов. И если провести в этой ситуации параллели с «заповедями» джунглей, то шимпанзе никогда не бросит в беде обезьян-сирот. Так и в случае с Султаном Умахановым, который трудоустроил под свое крыло в Сбербанк несколько дюжин вчерашних жуликов из «Экспресса». Увы, но более экспрессивное повествование будет иметь форму, не совместимую с Законом о распространении информации.
Пожалуй, уважаемые читатели, стоит упомянуть и то, что ранее было известно лишь узкому кругу лиц и не вошло в гуляющую по очень серьезным московским кабинетам записку из 27 страниц. Дело в том, что незадолго до предсказуемого краха, в депозитарии «Экспресса» обнаружилась нехватка 1 млрд 754 млн. рублей. Не смотря на то, что родной дядя Султана Умаханова являлся по некоторым данным обладателем «черной метки» Саида Амирова, представители «Экспресса» все-таки отважились на крупный займ у нынешнего обитателя ростовской тюрьмы. Остается только догадываться, чем закончилось это не совсем дружелюбное взаимодействие. Как известно, Амиров превращал жизнь должников в неистовый ад. Но воевать с его капустным величеством главе клана махинаторов Ильясу Умаханову было ни к чему – Кровавый Рузвельт, помимо возврата своих денег, получил и приличную долю с поставленных на кон 12 млрд рублей. И дабы не портить весь эффект от проделанной работы, имена людей получивших долю от этой суммы какое-то время придется не раскрывать. В обозримом будущем, все карты будут раскрыты и обязательно полетят шапки (а с кого-то еще и погоны) с голов высокопоставленных чиновников.
Фактически собственником всех помещений лопнувшего банка являлась семья Умахановых. Схема проста: на взятые в кредит деньги у Сбербанка (по сути у самого себя за счет государства), приобретались помещения по всей республике, после чего сдавались в аренду тому же Сбербанку и разумеется, своему детищу «Экспрессу». Но, не смотря на эту казалось бы радужную халяву, аренда этих помещений осуществлялась по завышенному ценнику. Прейскурант поддается сравнению разве что с расценками в Первопрестольной. Причина по которой осуществлялись данные махинации – банальное уклонение от уплаты налога путем увеличения расходной части деятельности банка. Сегодня бывшие помещения «Экспресса» сдаются в аренду Сбербанку по не менее завышенным ценам, также в целях получения весьма приличных доходов. Разумеется, деньги переводятся не на личные счета четы Умахановых, а в подконтрольную фирму ООО «Реал Трейд».
Отлаженная поставка вермишели на уши Германа Грефа работает и по сей день. Так, например, заместители Султана Умаханова провернули якобы выгодную во всех отношениях сделку по приобретению имущества для нужд Сбербанка. Речь идет о городе Кизилюрт, где по имеющимся данным, было приобретено здание на улице Гагарина за невероятные для этого города 35 млн. рублей. К свежеприобретенному имуществу Сбербанка относятся и бывшие экспрессовские банкоматы, которые также были приобретены за явно завышенную цену – 470 млн рублей. В среднем, цена одного НОВОГО банкомата варьируется от 180 до 200 тыс. рублей. Вытекает логический вопрос: неужели в рамках этой сделки было приобретено 2400 банкоматов? — На самом же деле, количество банкоматов в 2,5 раз меньше, к тому же все они – Б/У.
Говоря об имуществе ликвидированного «Экспресса», мы коснемся и территории бывшей Рыбопромышленной компании РКК «Порт-Петровск» по улице Пушкина в Махачкале. В 2007 году в сговоре с генеральным директором предприятия Магомедом Абдулмуслимовым (двоюродный брат экс-главы РД Муху Алиева) представители «Экспресса» подделали адрес ЕГРЮЛ и рейдерским захватом прибрали к рукам всю территорию предприятия. Мало того, что рыбопромышленная компания обеспечивающая работой сотни людей оказалась не у дел, так еще и на ее бывшей территории образовалось головное отделение банка «Экспресс». Сегодня, как это не удивительно, на этом месте находится центральный офис дагестанского Сбербанка.
Сама территория бывшего рыбоконсервного завода ныне принадлежит фирме «Реал Трейд» и на данный момент имеет более 100 млн рублей задолженности по налоговым платежам. Однако это не мешает Умахановым продолжать распоряжаться землей по собственному усмотрению. Так, часть территории была реализована выходцам из Гергебильского района. Сегодня, на этой земле идет масштабное строительство жилых домов и объектов коммерческой недвижимости. И если Саид Амиров брал со всех владельцев городских строек по 10% прибыли пост-фактум, то маалинские коммерсанты-строители «сломали» мэрский ценник, доведя его до 5%. Причем в отличие от Кровавого Рузвельта, не солоно хлебавши Магомед Сулейманов востребовал свою пятипроцентную долю еще до начала строительных работ. И это только один из показательных случаев, когда руководитель Махачкалы слывет дольщиком и крышевателем противозаконных строительных объектов. Грубо говоря, разрешение на строительство вышеназванных жилых домов является незаконным и документы на него по сей день не приведены в порядок. А это самый настоящий повод для вмешательства республиканской прокуратуры в авантюры нынешнего мэра.
Интересная цепочка событий выяснилась при установлении фактов передачи помещений «Экспресса» в уже упомянутое ООО «Реал Трейд». Тогда, в декабре 2012 года, Султан Умаханов обратился за помощью к своему дяде Ильясу Умаханову. В этой близкой к кризису ситуации, только московский дядя и по совместительству сенатор от Дагестана в Совете Федерации мог оказать серьезную поддержку, приведи он в действие вездесущий административный ресурс. На карту было поставлено все недвижимое и движимое имущество банка, измерявшееся в миллиардах рублей.
По злой иронии судьбы в этой истории оказался замешан и ушедший в туман «Махачевский клан». Ильяс Умаханов, будучи в тесных отношениях с ныне покойным Гаджи Махачевым, попросил посодействовать в ускоренном переоформлении документов на передачу помещений «Экспресса» подставной фирме «Реал Трейд». Конечно, без участия Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестра) подобные сделки не были осуществимы. Как уже смекнула определенная часть аудитории, руководил в ту пору Росреестром зять Махачева – Адам Амиралиев. Зятек в чрезвычайном порядке созывает подчиненных в первых числах января на работу. Не смотря на новогодние каникулы и пост-похмельный синдром, коллектив Росреестра в бешенном ритме приступает к переоформлению «зеленок» задним числом. Правоохранители уже имели дело с предприимчивым Амиралиевым, когда при его активном участии из муниципальной собственности Кумторкалинского района были выведены земельные участки стоимостью более 1 млрд рублей. Однако, ходящий под 159-й и 327-й статьями зять дагестанского нефтяного магната легко отделался. Что же касается предусмотрительного и крайне осторожного Гаджи Махачева, то для него дружба с четой Умахановых и вовсе стала роковой. Мало кто знает, что в день трагической гибели Махачев изрядно принял на грудь в компании с Ильясом Умахановым, после чего пьяным сел за руль Мерседеса и не справившись с управлением врезался в ограждение между дорожными полосами на Кутузовском проспекте в Москве, унеся при этом жизнь постороннего человека со встречной машины. Так, после гибели харизматичного общественного деятеля позиции казбековской политической группы скатились к нулю. Осталось только наблюдать со стороны, как родственники нефтяного магната постепенно будут разбазаривать когда-то незаконно присвоенные республиканские активы.
Ознакомившись с данными из этой статьи, тяжело при этом не оказаться в пастернаковском сублимированном состоянии. Но, как говорится, чем дальше в лес, тем больше дров. Сквозь лакмусовую ширму выпячивается наружу очередная порция резонансной правды. Все прекрасно помнят как бастовали у стен банка обычные граждане, которые получали зарплаты и пенсии на пластиковые карты Экспресса. Незадолго до начала первой волны забастовок, уже почти все деньги Экспресса ушли на счета хозяев банка. И, полагаю, что находившиеся на счетах 7 тысяч граждан «жалкие» 36 млн рублей можно было бы не трогать, но наши анти-герои поступили в подобающей им манере – украли и эти деньги. Данные денежные средства были переведены на счет гражданина Медилаева и обналичены через кассу Экспресса. А теперь внимание! «Счастливый» обладатель 36 млн рублей являлся в то время самым обычным рабочим на принадлежащем Султану Умаханову кирпичном заводе в городе Каспийск.
Судя по всему, для категории граждан как потомки Магомед-Салама Умаханова, уже как правило, не существует каких бы то ни было сдерживающих факторов, ни моральных, ни нравственных. Как только на горизонте появится вариант кого-то кинуть и обмануть, они обязательно осуществят облюбованный ими план Иуды. При этом существует удивительный парадокс, сколько бы они не кичились своим богатством, сколько бы не говорили что живут в избыточном достатке, их всегда будет тянуть к осуществлению очередных афер. И для того, чтобы в очередной раз набить карманы бумажками с портретами американских президентов, они готовы на все, даже оставить в дураках Председателя правления Сбербанка Германа Грефа. Но, как ни крути, вся трагедия нечистоплотного и сиюминутного богатства заключается в том, что оно так же скоропостижно может улетучиться…
Новости по теме